BYBİT KRİPTO VARLIK ALIM SATIM PLATFORMU ANONİM ŞİRKETİ
MÜŞTERİDEN GELEN VE MÜŞTERİYE YAPILAN PARA TRANSFERİ İŞLEMLERİ HAKKINDA PROSEDÜR
1. AMAÇ VE KAPSAM
İşbu Müşteriden Gelen ve Müşteriye Yapılan Para Transferi İşlemleri Hakkında Prosedür (“Prosedür”), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ III-35/B.1 (“Faaliyet Esasları Tebliğ”) m.46/1 (b) uyarınca hazırlanmıştır. Prosedür ile müşterilerden Bybit Kripto Varlık Alım Satım Platformu Anonim Şirketi (“Şirket”) hesaplarına gelen ve Şirket tarafından müşterilere yapılan para transferi işlemlerinin nasıl gerçekleştiği açıklanacaktır.
2. MÜŞTERİDEN GELEN PARA
2.1 Para Yatırma
Müşterilerimiz internet sitemizde ve mobil uygulamamızda yer alan Şirket banka hesaplarına Türk Lirası yatırmak suretiyle, kendi hesaplarına nakit yatırma işlemini gerçekleştirebilirler. Bu müşteri onayıyla otomatik olarak gerçekleşmesini sağlayacak altyapı oluşturulabilir.
Müşteri, platformun bankalar nezdinde müşterilerin para yatırması için ayrı olarak açtığı hesaba para yatırdığında, para müşterinin hesabına tanımlanmaktadır. Müşteriler tarafından nakit yatırma işleminin gerçekleşmesini takiben ivedilikle tanımlama işleme gerçekleşmektedir.
Müşterilere ait nakit ve kripto varlıklar, kripto varlık hizmet sağlayıcıların mal varlığından ayrı tutulmakta ve izlenmektedir.
2.2 Banka Hesapları
Şirketimizin mevcut banka hesap bilgileri şu şekildedir:
Ziraat Bankası Müşteri Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR13 0001 0008 3091 8840 4750 06
Vakıfbank Müşteri Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR64 0001 5001 5800 7325 4643 01
Vakıfbank Şirket Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR92 0001 5001 5800 7326 5260 44
Şekerbank Müşteri Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR49 0005 9017 6013 0176 0139 43
Şekerbank Şirket Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR22 0005 9017 6013 0176 0139 44
Türkiye Finans Katılım Bankası Müşteri Varlıkları Hesabı IBAN TR90 0020 6000 5105 3570 3000 01
Türkiye Finans Katılım Bankası Şirket Varlıkları Hesabı IBAN TR09 0020 6000 5105 3570 3001 01ve TR79 0020 6000 5105 3570 3001 02
Fibabank Müşteri Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR17 0010 3000 0000 0071 1054 83
Fibabank Şirket Varlıkları Banka Hesabı IBAN TR61 0010 3000 0000 0071 1055 64
Ziraat Bankası Hesabı: IBAN TR 5100 0100 0830 9188 4047 5001
Ziraat Bankası Hesabı: IBAN TR 4000 0100 0830 9188 4047 5005
Ziraat Bankası Hesabı: IBAN TR 8300 0100 0830 9188 4047 5007
Ziraat Bankası Hesabı: IBAN TR 2400 0100 0830 9188 4047 5002
Ziraat Bankası Hesabı: IBAN TR 6700 0100 0830 9188 4047 5004
Ziraat Bankası Hesabı: IBAN TR 9400 0100 0830 9188 4047 5003
Vakıfbank Banka Hesabı IBAN TR34 0001 5001 5800 7308 8132 39
Vakıfbank Banka Hesabı IBAN TR86 0001 5001 5800 7309 5268 05
Vakıfbank Banka Hesabı IBAN TR92 0001 5001 5804 8018 0106 21
2.3 İşlemlerin Başkası Adına Yapılması Yasağı
Müşteriler, başkası adına hesap açarak işlem yapamaz. Her bir müşteri kendi adına hesap açmalı ve hesaba yatırdığı nakdi kendi adına yatırmalıdır. Başkası adına hesap açtığı tespit edilen müşterilerimiz bakımından hesabın kapatılması dahil olmak üzere çeşitli tedbirler uygulanabilir.
2.4 Nemalandırma
Müşteriler yatırdıkları tutarın nemalandırılması konusunda Şirket’imize yetki verebilirler. Nemalandırma koşullarının kabul edilmesi halinde, müşteri nakitleri değerlendirilecektir.
2.5 Kimlik Tespiti Yükümlülüğüne Aykırılık Halinde Yatırılan Müşteri Nakitlerinin İadesi
Kimlik tespiti sürecini tamamlamamasına rağmen, platforma nakit yatıran müşteriler kimlik tespiti işlemini tamamlayana kadar hiçbir işlem tesis edemez. Bu kişiler uygun sürede kimlik tespiti sürecini tamamlamazsa, yatırdıkları para iade edilir.
2.6 Şüpheli İşlemler
Şüpheli işlem yapıldığının tespit edilmesi müşteri profiline ve geçmiş işlem düzeninin incelenmesine dayalı olarak ek bilgiler veya destekleyici belgelerin talep edilmesi mümkündür. Bu kapsamda, şirket Mali Suçları Araştırma Kurulu düzenlemeleri kapsamında ek sorular sorabilir, paranın kaynağına ilişkin bilgi talep edebilir ve şüpheli işlemi ilgili mevzuat kapsamında gerçekleştirmeyebilir.
3. MÜŞTERİYE YAPILAN TRANSFER
Müşteri her zaman nakit parasını çekme talebinde bulunabilir. Bu talep, bankanın işleme onay verme süresine göre değişmekle birlikte, şirket tarafından en kısa sürede işleme alınır. Müşteri, varlıklarının toplam değerini, aktarılan tutarları ve hesap hareketlerini internet sitesinden veya mobil uygulamadan takip edebilir.
4. BANKA KOMİSYON ÜCRETLERİ
Müşteri nakit yatırma ve çekme işlemlerinde bankalar farklı komisyon oranları uygulayabilmektedir. Bu komisyonların ödenmesinden müşteri sorumludur.
5. BLOKE KONULAN HESAPLAR
Adli veya idari bir makamdan gelen talep üzerine veya mevzuatın gerektirdiği hallerde müşteri hesabına bloke konulabilir. Bu durumlarda müşteri bakiyesi üzerinde işlem tesis edemez. Hesaba konulan bakiyenin ilgili mevzuata uygun şekilde kalkması halinde müşteri pürüzsüz şekilde nakit yatırma ve çekme işlemlerini gerçekleştirebilir.